Російський підрозділ Raiffeisen Bank звинувачують в обході санкцій проти росії

Про це пише The Bell.

 

"Акції Raiffeisen Bank International впали майже на 10% після доповіді шорт-селлерів Grizzly Research, які звинуватили російську "дочку" австрійського банку в тому, що вона могла обслуговувати зовнішньоторговельні операції росії в обхід західних санкцій. В RBI звинувачення відкидають", – говориться у публікації.

 

Продовжуючи працювати в росії, RBI стала "одним з ключових каналів обходу санкцій", зазаначили у Grizzly Research.

 

Інвестори-активісти вивчили російські митні записи з 2022-го до початку 2025 року і виявили понад 25 тис. записів на загальну суму 75 млрд доларів, де у зовнішньоторговельному контракті фігурував реєстраційний номер російського Райффайзенбанку.

 

З них майже 19,7 тис. записів на 191 млрд доларів, за розрахунками Grizzly, стосувалися товарів, на які поширювалися обмеження ЄС, США, Великої Британії та/або Швейцарії. Сюди ж увійшли критично важливі для російських збройних сил товари західного виробництва на 106,75 млн доларів.

 

У виявлених записах про постачання перераховуються токарні верстати, підшипники різних типів, інтегральні схеми, комутатори та маршрутизатори.

 

Так, станки з ЧПУ, за оцінками українських аналітиків, на 70-80% споживає російський ВПК. Закуповує обладнання в основному компанія "АМГ", яку США внесли до санкційного списку в листопаді 2023 року, а ЄС у грудні 2024 року.

 

Окрема перевірка бази по контрагентах виявила операції на 49 млн доларів з участю як мінімум 33 компаній, проти яких санкції на той момент вже діяли (ця сума входить у основні 191 млрд дол).

 

Grizzly вважає, що Райффайзенбанк забезпечив торгівлю забороненими товарами, але визнає, що вивчені митні записи самі по собі не доводять ні проведення платежів за цими угодами, ні фінансування, ні отримання доходу, ні навіть порушення санкцій.

 

The Bell розповідає, що розслідування основане, зокрема, на розмовах "під прикриттям" з працівниками Райффайзенбанку. Активісти представлялися потенційними клієнтами і навмисно описували угоди, які мали викликати питання щодо комплаєнсу.

 

Зокрема, розслідувачі представлялися благодійним фондом, який збирається закуповувати безпілотники для війни.

 

Кілька співробітників банку відповіли, що відкриттю рахунку це не заважає, причому одна з менеджерів дала згоду після схвалення від керівника. Фонду зарезервували реквізити рахунку на 14 днів до формального відкриття, говориться у публікації.

 

В RBI звинувачення відкинули і заявили, що впевнені в надійності системи комплаєнсу.

 

Raiffeisen Bank International AG повідомив, що ознайомився зі звітом шорт-селера та категорично відкидає звинувачення. RBI аналізує свої юридичні можливості та розглядає питання про вжиття правових заходів щодо авторів цього звіту.

 

"Окрім численних оманливих і маніпулятивних тверджень, звіт містить низку фактичних помилок. Наприклад, у ньому стверджується, що автори ідентифікували клієнтів, обслуговування яких російська дочірня структура RBI — АТ "Райффайзенбанк" — добровільно припинила та заблокувала ще до того, як ці клієнти були включені до санкційних списків", – говориться у повідомленні.

 

Також у звіті згадуються компанії, які ніколи не були клієнтами ні RBI, ні АТ "Райффайзенбанк".

 

"Крім того, звіт демонструє базове нерозуміння коефіцієнта покриття ліквідністю і, зокрема, ігнорує консервативні припущення, закладені у звітності RBI щодо ліквідності", – говориться у повідомленні.

 

RBI звертає увагу на свій позов проти Rasperia. Упродовж кількох місяців до подання позову в Австрії RBI детально інформував Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC) та Австрійське управління з нагляду за фінансовими ринками (FMA) про зміст позову та всі обставини справи, зазначено у повідомленні.

 

Напередодні подання позову обидва органи були повторно поінформовані, а RBI підтримує з ними регулярний контакт і надалі.

 

Груповий коефіцієнт покриття ліквідністю (LCR) RBI становив 136% станом на 30 червня 2026 року і включав лише високоякісні ліквідні активи (HQLA) в обсязі, достатньому для покриття 100% чистого відтоку коштів АТ "Райффайзенбанк".

 

Такий підхід відповідає вимогам EBA, ECB та Базельського комітету щодо розрахунку групового LCR. Це консервативне коригування, яке виключає понад 7 млрд євро високоякісних ліквідних активів АТ "Райффайзенбанк" із розрахунку групового LCR RBI.

 

Крім того, показник LCR для групи без урахування росії становив 135% станом на 30 червня 2026 року, наголошує RBI.

 

Також банк говорить про продаж ВАТ "Пріорбанк".

 

"У рамках продажу білоруських активів групи RBI надав усім відповідним санкційним органам детальну інформацію про покупця та механізм фінансування угоди. Продаж пройшов ретельну перевірку та був схвалений компетентними органами", – говориться у повідомленні.

 

Джерело: The Bell, Економічна правда